Doradztwo inwestycyjne i finansowe 

Bezpieczne inwestycje i skuteczne zarządzanie majątkiem fundacji

Fundacja rodzinna powinna nie tylko chronić majątek, ale również odpowiedzialnie pomnażać jego wartość zgodnie z prawem i celami statutowymi. W ATF Family Office wraz z zewnętrznymi ekspertami opracowujemy strategie inwestycyjne dopasowane do struktury i profilu ryzyka fundacji.

Pomagamy wybierać optymalne rozwiązania finansowe, zgodne z ustawą o fundacji rodzinnej i przepisami podatkowymi. Wspieramy zarząd w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, analizujemy rentowność projektów i monitorujemy realizację strategii, by fundacja mogła działać stabilnie, bezpiecznie i długoterminowo.

Podstawowy zakres wsparcia: 

Wsparcie w zakresie lokowania aktywów fundacji (m.in. inwestycje w nieruchomości, udziały w spółkach, papiery wartościowe).
Analiza ryzyk podatkowych i prawnych przy inwestycjach fundacji rodzinnej.
Monitorowanie i raportowanie wyników finansowych fundacji.
SKONTAKTUJ SIĘ Z NAMI

Dla kogo jest doradztwo inwestycyjne i finansowe?

Doradztwo inwestycyjne i finansowe to usługa skierowana do fundacji, które aktywnie zarządzają swoim majątkiem lub planują rozpocząć działalność inwestycyjną.

Doradztwo inwestycyjne i finansowe w ATF Family Office to kompleksowe wsparcie fundatorów i zarządów fundacji rodzinnych w zakresie zarządzania majątkiem, lokowania kapitału oraz minimalizacji ryzyk podatkowych i prawnych.

Naszym celem jest zapewnienie trwałego wzrostu wartości aktywów przy pełnym poszanowaniu zasad bezpieczeństwa i zgodności z przepisami.

Krok 1

Poznanie celów i strategii inwestycyjnej fundacji

  • Analizujemy profil inwestycyjny, strukturę aktywów i cele fundacji.
  • Ustalamy zasady lokowania kapitału i oczekiwany poziom ryzyka.
  • Wspólnie opracowujemy politykę inwestycyjną zgodną ze statutem fundacji rodzinnej.
Krok 2

Przygotowanie rekomendacji i analiz finansowych

  • Opracowujemy propozycje inwestycji m.in. w: nieruchomości, spółki zależne, papiery wartościowe lub inne aktywa.
  • Analizujemy ryzyka finansowe, podatkowe i prawne każdej inwestycji.
  • Wspieramy w procesie decyzyjnym, przygotowując raporty i prognozy finansowe.
Krok 3

Wdrażanie i nadzór nad inwestycjami

  • Towarzyszymy fundacji na etapie realizacji inwestycji – od negocjacji po finalizację transakcji.
  • Zapewniamy zgodność z przepisami ustawy o fundacji rodzinnej oraz innymi regulacjami prawnymi.
  • Wspieramy w przygotowywaniu dokumentacji i raportów dla organów fundacji.

Inwestuj bezpiecznie i zgodnie z celami swojej fundacji.

Umawiam konsultację
FAQ

Wiemy, że założenie i prowadzenie fundacji rodzinnej to duża odpowiedzialność.

To narzędzie do ochrony majątku, planowania sukcesji i uporządkowanego zarządzania finansami rodziny. Sprawdza się, gdy chcesz oddzielić majątek prywatny od biznesowego, utrzymać kontrolę nad firmą w długim horyzoncie i zapewnić jasne zasady świadczeń dla beneficjentów.

Ustawa przewiduje preferencje podatkowe na poziomie fundacji oraz szczególne zasady opodatkowania świadczeń dla beneficjentów. W praktyce dobrze zaprojektowana struktura pozwala ograniczać obciążenia fiskalne, uniknąć dublowania podatków i bezpiecznie planować wypłaty. Kluczowe jest dopasowanie rozwiązań do profilu majątku i planów rodziny.

Opodatkowanie zależy m.in. od stopnia pokrewieństwa, źródła i rodzaju świadczenia oraz dokumentów wewnętrznych fundacji. Standardem jest przygotowanie polityki świadczeń i harmonogramu wypłat, aby korzystać z dostępnych preferencji i nie tracić prawa do zwolnień.

Fundacja jest podatnikiem i podlega ogólnym zasadom, ale część jej przychodów może korzystać z preferencji. Zakres obowiązków CIT/VAT wynika z rodzaju aktywności (np. najem, dywidendy, zbycie aktywów, usługi). Dlatego przed każdą transakcją oceniamy konsekwencje podatkowe i przygotowujemy bezpieczny model rozliczeń.

Katalog jest ograniczony i skupia się na zarządzaniu majątkiem, inwestowaniu oraz czynnościach wspierających cele statutowe. Działalność „operacyjna” powinna pozostać w spółkach portfelowych. Fundacja pełni nad nimi rolę właścicielską i nadzorczą.

Najpierw projektujemy statut, listę beneficjentów i zasady świadczeń. Następnie kompletujemy dokumenty, wnosimy majątek i składamy wniosek do rejestru. Po wpisie wdrażamy politykę rachunkowości, procedury compliance i ustalamy kalendarz sprawozdawczy. Całość prowadzimy „end-to-end”, także w formule zdalnej.

Na koszty składają się: opłaty sądowe i notarialne, doradztwo prawno-podatkowe przy zakładaniu, a potem bieżąca obsługa księgowa i sprawozdawcza, doradztwo podatkowe i (jeśli potrzeba) audyt fundacji rodzinnej. Zawsze przygotowujemy przejrzystą, indywidualną wycenę.

Co do zasady działa zarząd, a statut może przewidywać dodatkowe organy nadzorcze. Kluczowe są: jasne kompetencje, procedury podejmowania uchwał, rejestr interesariuszy i dobrze opisane procesy compliance. Dzięki temu decyzje są przewidywalne i bezpieczne prawnie.

Do fundacji można wnosić różne składniki majątku (udziały, papiery wartościowe, nieruchomości, prawa). Każdy transfer warto poprzedzić analizą CIT/PIT/VAT oraz przeglądem umów i zabezpieczeń. Przygotowujemy plan wniesienia aktywów tak, by był efektywny podatkowo i bezpieczny formalnie.

Zaczynamy od przeglądu ksiąg, weryfikacji dokumentów (statut, uchwały, umowy), testów podatkowych (CIT, VAT, świadczenia) i oceny procedur. Kończymy raportem z rekomendacjami i wdrożeniem poprawek tak, by fundacja była gotowa na audyt i zachowała ciągłość preferencji podatkowych.

Chętnie rozwiążemy Twoje problemy

Skontaktuj się z nami, używając naszego formularza kontaktowego i rozpocznijmy współpracę.

Umawiam konsultację